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刘强东及京东赔偿的若干法律问题


全文字数:1802字,阅读需时:2分50秒

宁波律师在保险公司就职的一位朋友在讨论刘强东事件的时候向宁波律师提了一个问题。这里面可能存在的保险保障问题,特别是有关董事监事高管责任保险(以下简称“董责险”)的问题。因此,在此抛转引玉。

什么是董责险?

董责险,全称董事及高级经理人员责任保险,又称“D&O保险”,旨在保障公司的董事、监事及高级管理人员在履行其职务行为过程中的“不当行为”(包括疏忽、错误、误导性陈述及违反职责等)所引起的法律责任而给其个人带来的损失。同时,本保险也保障公司在法律允许情况下,为其董事及高级职员支付由上述法律责任所引起的费用以及上市公司面临的证券民事赔偿责任与抗辩费用。

2014年5月,京东在美国纳斯达克证券交易所正式挂牌上市。据宁波律师了解,在美股上市的中国公司(包括京东),因为美国证券市场的法律环境对于上市公司要求很高,法律责任风险全球最高,所以他们一般都购买了董责险以转移风险。此次刘强东涉嫌性侵事件就有可能启动京东集团的董责险保单。

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什么是不当行为?

     董责险承保的“不当行为”一般是指董事或高级管理人员以被保险公司的董事或高管身份,在执行其职责时实际或被指称的违反职责、违反信托、过失、错误、错误陈述、误导性陈述、遗漏、违反授权或其他行为,或其他仅仅因为其作为被保险公司的董事、高级管理人员或雇员身份而提出的赔偿请求所指称的事宜。
     京东发言人早些时候声明,“刘强东先生在美国商务活动期间,遭遇了失实指控。”宁波律师从此声明看来,似乎他作为京东集团CEO在美国从事与职责相关的活动,符合“不当行为”构成要件中的高管身份。
    然而,一条当地人士发布的微博显示,刘强东赴美是参加美国明尼苏达大学卡尔森商学院课程活动。明尼苏达大学表示,刘强东是该校工商管理博士项目(doctor of business administration)的学生。该项目主要与清华大学合作,目标学员为全职高管。如果此条微博属实,那么明显与其作为京东CEO的身份没有直接关系,而是出于个人学习目的,则可能不符合董责险保单中“不当行为”的前提要求。
    此外,宁波律师提醒各位读者要注意,董责险保单一般不会直接除外被保险人的违法犯罪行为,而只是明确除外了被保险人事实上的不诚实与欺诈行为,在高管被提起行政调查或刑事诉讼时,保险人需提供相应的抗辩服务,有关法律费用由保险人承担

董责险是否可以承保性骚扰?

董责险保单可以扩展承保“雇佣行为赔偿请求”,英文简称为“EPL”(Employment-related Practice Liability)。在宁波律师理解中,雇佣行为赔偿请求是指被保险公司过去、现在或未来雇员因为雇主或其高管的不当雇佣行为而提起的赔偿请求,不当雇佣行为包括不当解除雇佣关系、不当的不予雇佣或提升、不当的惩罚、任何不合法的歧视、性骚扰等等。

据有关媒体报道,据说本案中女主角并不是京东的员工,事件发生在其与刘强东商谈有关天使投资的过程中,因此其不能基于京东雇员的身份向京东提起雇佣行为赔偿请求。但是,假设此次事件发生在女主角与刘强东的面试期间,则有可能启动董责险的EPL保障,因为其可以未来雇员在雇佣过程遭受性骚扰为由提起赔偿请求。

是否可以提起股东派生诉讼?

股东派生诉讼是指当公司的合法权益受到他人侵害,特别是受到有控制权的股东、母公司、董事和管理人员等的侵害而公司怠于行使诉权时,符合法定条件的股东以自己名义为公司的利益对侵害人提起诉讼,追究其法律责任的诉讼制度。董责险保单可以承保董事和高管因为被提起股东派生诉讼而应承担的赔偿责任。

本案中,宁波律师认为京东股东提起派生诉讼有两个可能性:一是京东股价因此次事件大跌导致京东股民的经济损失;二是刘强东后期如果被限制自由甚至被认定犯罪行为成立入狱而无法履行CEO职责而导致京东的利益受损。目前看,第一种可能性比第二种可能性要大一些。

宁波律师获悉,京东正股因为美国股市9月3日劳工日休市而停牌,但其在法兰克福上市的存托凭证开盘即下跌近5%。9月4日,美股重新开市,不出意外,京东股票价格大幅下跌(如下图),当日收盘股价跌幅近6%。据了解,美国Rosen、Pomerantz和Schall等三家金融法律机构,已代表所有京东投资者已经发起正式调查准备提起证券集体诉讼,方向主要是调查京东及其高管有无从事证券欺诈和其他违法商业行为。不过据宁波律师所知,这三家是业内有名的诉棍律所,此举有碰瓷之嫌。

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